Quando si pensa a pianificazione finanziaria, i primi obiettivi da raggiungere sono solitamente casa, auto e pensione. Tuttavia, aumentare i figli dovrebbe essere una priorità, in quanto investire in un'istruzione di qualità farà una grande differenza nella vita degli eredi di famiglia.
Anche se il progetto di avere un figlio sembra ancora lontana è importante iniziare a pensare a cosa fare per garantire il futuro educativo di pianificazione piccole e finanziaria della loro educazione dovrebbe iniziare nei primi giorni di vita. Quindi abbiamo selezionato alcuni suggerimenti che ti aiuteranno a "pianificare meglio l'educazione di tuo figlio" dalla scuola elementare all'università. Dai un'occhiata. Quando, come iniziare e cosa fare?La pianificazione dovrebbe iniziare nei primi giorni della vita del bambino e, come ogni altro tipo di pianificazione finanziaria, oltre all'organizzazione, è fondamentale per stabilire gli obiettivi. Secondo la Guida alla pianificazione finanziaria pubblicato da BOVESPA, tra 0 e 7 anni di vita dei bambini, l'ideale è quello di salvare la scuola elementare e media, e solo tra i 7 ei 17 anni, salvo che per l'istruzione superiore.
Uno dei maggiori dubbi è sapere quanto risparmiare. È noto che non c'è modo di definire esattamente l'importo esatto che i genitori spenderanno quando inizieranno a "pagare la scuola dei loro figli", ma si può fare una stima. Secondo una ricerca sviluppata dalla Federazione nazionale delle scuole private, la spesa media annua per l'istruzione per l'infanzia e l'infanzia è di R $ 7.200,00. Secondo gli studi della Fondazione Getúlio Vargas, si stima che la spesa per l'istruzione superiore raddoppi.
Da questo, è possibile impostare un importo minimo mensile da salvare. E 'fondamentale ricordare che, come nelle situazioni che implicano problemi e oneri finanziari è necessario avere buon senso e regolare i risparmi ai guadagni familiari e non impegnarsi più del 25% del budget mensile con questo tipo di economia.
Dopo aver fissato un obiettivo, cerca di esserne fedele e dimenticarti di quei soldi, che possono essere depositati in un risparmio o destinati a domande che non consentono il prelievo di contanti entro un termine minimo. Un altro suggerimento è di destinare parte degli extra come ferie e 13 stipendi a tale scopo. Un altro suggerimento è quello di aprire il risparmio o l'applicazione nel nome dei genitori. Questo tipo di atteggiamento è un modo per garantire che, più tardi, quando i bambini sono più grandi, il denaro risparmiato sia in realtà destinato all'istruzione e non per altri scopi. Inoltre, quando i bambini sono già grandi, chiamali per aiutare nei risparmi della casa. L'educazione finanziaria dei bambini aiuterà sicuramente la famiglia a risparmiare e, di conseguenza, garantirà un "risparmio educativo".Il tempo è passato e noi non risparmiamo. Cosa fare?
Spesso, le condizioni finanziarie della famiglia non consentono l'educazione pianificazione finanziaria dei bambini inizia dalla nascita e molte famiglie sono disperati nel vedere che i bambini hanno raggiunto l'adolescenza e genitori non salvare nulla che è destinato per la loro istruzione.
Ma c'è ancora tempo. Anche se tuo figlio ha già 15 anni, c'è ancora tempo. Gli stessi suggerimenti si applicano ai bambini più grandi. Forse l'importo finale sarà migliore, ma ricorda che il piccolo è meglio di niente.
Un altro problema può sorgere quando i bambini stanno per entrare all'università. In questo caso, non c'è più tempo da perdere, ma vale la pena fare ricerche per risparmiare denaro. Passa il tuo tempo a ricercare i valori di particolari facoltà e costi con l'alloggio e il trasporto e da questo cerca le soluzioni più economiche. Se l'opzione era per un corso privato, cercare i programmi di ricerca degli studenti o parlare con il dipartimento delle finanze dell'università per eventuali trattative.